Кредитование экспорта  через государственной структуры Агентство по поддержке экспорта Канады (EDC) и  Экспортно-импортный банк Соединенных Штатов (Эксимбанк)

Данная информация имеет целью ознакомить потенциального покупателя товаров, услуги и т.п. с различными формами содействия со стороны правительства Канады и США, а также с условиями такого содействия

Экспортные кредиты для финансирования поставок товаров и услуг (Канада)

В целях содействия развитию канадской экономики правительство страны оказывает существенную поддержку и помогает «разровнять игровое поле» для экспортеров Канады путем увязки с финансированием, предоставляемым своим компаниям-экспортерам, а также иностранным компаниям-импортерам канадских товаров и услуг.

Государственное Агентство (EDC) по кредитованию экспорта - поддерживает закупки товаров и услуг Канады кредитоспособными покупателями из других стран, которые не могут получить кредит из традиционных источников коммерческого и структурированного финансирования. EDC не конкурирует с заимодавцами частного сектора, а предоставляет продукцию, которая заполняет ниши в областях коммерческого и структурированного финансирования. Агентство берет на себя риски, связанные с конкретной страной, и кредитные риски, которые неспособен или не желает брать на себя частный сектор.

Программы по финансированию

Программы разбиты на несколько основных категории.

Страхование: различные полисы страхование экспортных кредитов экспортерами и финансовыми учреждениями для снижения риска погашения в части иностранной кредиторской задолжности из-за политических или коммерческих событий.Полисы могут покрывать одноразовые или повторные продажи одному или несколькоми покупателями. В зависимости от продукта, имеются сроки погашения для краткосрочного сбыта (до 180 дней, в исключительных случаях до 360 дней) и среднесрочного сбыта (до пяти лет)

Прямые ссуды: иностранным покупателям позволяют экспортерам преодолеть финансовые бреши и оставаться на уровне с иностранной субсидированной конкуренции с самыми низками процентными ставками, разрешенными международными правилами.

Гарантии: благодаря снижению риска непогашения, гарантии позволяют заимодателям финансировать иностранных покупатели экспортеров с фиксированными или плавающими конкурентоспособными процентныи ставками. Приемлемыми для ссуд, гарантий и страхования являются товары и услуги, проданные на сроки погашения в один год и более.

Все виды гарантии и прямые кредиты для финансирования строительства и эксплуатации объектов посредством операций структурированного финансирования, включая проектное финансирование с ограниченным обращением, при котором для погашения финансирования используются движение денежных средств. В дополнение к этим видам финансирования новых проектов «непаханого поля», при соответствующих обстоятельствах Export Development Canada может поддерживать и проекты “паханого поля”, в которых участвуют заимодатели, уже имеющие потоки доходов, которые Export Development Canada может рассматриваться как дополнительное обеспечение.

Услуги импортерам товаров канадских производителей

Агентство канадского правительства по поддержке экспорта (Export Development Canada, EDC) предлагает кредитное финансирование операций покупки канадских товаров. Финансирование осуществляется по процентным ставкам канадских банков, привлекательными по сравнению с финансированием, предлагаемым банками в странах СНГ.

Кредит обеспечивает финансирование от 85 до 100% стоимости внешнеэкономического контракта.(15% стоимости контракта – авансовый платеж, который должен быть выплачен Заемщиком для получения доступа к кредиту)Валютно-финансовые условия кредитов будут согласовываться с EDC по каждому проекту отдельно.

Для постоянных покупателей канадских товаров Export Development Canada предлагает кредитные линии. Кредитование осуществляется по ставкам канадских банков. В случае одобрения заявки на кредитную линию компания-импортер получает средства, необходимые для финансирования закупки без дальнейших согласований, что удобно для быстрого оформления заказов

Условия кредитного финансирования и доступа к кредитным линиям

Для одобрения операции финансирования или доступа к кредитной линии покупатель/импортер предоставляет следующие документы и основным требованиям:

• Документацию бухучета/аудит компании за последние 3 года операций или последний год;
• Описание деятельности компании, ее основные клиенты;
• Банковские рекомендации или неличие обеспечения;
• Иногда требуются гарантии сделки (таковыми могут быть гарантии местной администрации, банковские ганантии);
• Предпочитаемое финансирование: валюта, сроки, условия;
• Позитивная кредитная история;
• Хорошее финансовое состояние и прибыльная деятельность по итогам последнего года;
• Срок существования приедприятия-не менее 1 года

Сумма кредита: Ориентировочно до 2 млн. дол. США (Проекты на большие суммы также могут быть предметом рассмотрения EDC).

Срок кредита: Ориентировочно до 3-х лет (Проекты на больший срок также могут быть предметом рассмотрения EDC)

Экспортные кредиты для финансирования поставок товарови услуг (США)

В целях содействия развитию американской экономики правительство страны оказывает существенную поддержку через Экспортно-импортный банк Соединенных Штатов (Эксимбанк) - государственное ведомство Соединенных Штатов по кредитованию экспорта - поддерживает закупки товаров и услуг США кредитоспособными покупателями из других стран

В том числе Эксимбанк поддерживает закупки товаров производственно-технического назначения США и связанных с ними услуг путем гарантии и страхования ссуд иностранным покупателям. В некоторых случаях предоставляются и прямые ссуды покупателям. Возможно кратко-, средне- и долгосрочное финансирование, гарантии ссуд, страхование, прямые кредиты.

Проектное финансирование с ограниченным обращением
Проектное финансирование Эксимбанком с ограниченным обращением - это схема, по которой Эксимбанк выдает ссуды вновь образованным компаниям для реализации проекта и рассматривает в качестве источника погашения будущее движение денежных средств по данному проекту вместо того, чтобы полагаться непосредственно на иностранные правительства, финансовые учреждения или уже созданные компании. Такая схема финансирования особенно уместна, если доходы в твердой валюте можно получить в оффшорной зоне или долгосрочные договора о закупке гарантируют движение денежных средств по проекту. Эксимбанк будет работать с разработчиками проектов или участниками в собственном капитале для разработки структуры, которую можно поддерживать на протяжении всех операций по проекту. Эксимбанк рассматривает и иные инновационные схемы, например, разделение рисков с поставщиками и перестрахование, чтобы способствовать операциям в важных секторах промышленности, не отвечающим этим критериям.

Проектное финансирование с ограниченным обращением становится все более эффективным методом финансирования крупномасштабных транзакций в большей части мира. Учитывая многие риски, грозящие успешной реализации этих проектов, многие инвесторы не желают финансировать транзакции из своих балансов. Предпочтительной схемой является создание специальной компании, активы и доходы которой заложены кредиторам проекта до погашения обслуживания долга. Успех такой компании будет зависеть от успешного действия нескольких объединенных договорных соглашений между поставщиками, покупателями, кредиторами, подрядчиками и т.д., и способности кредиторов получить обеспечительный интерес (право кредитора вступить во владение собственностью, предложенной в качестве обеспечения) в активах компании, сделать его безупречным и отказаться от него в случае дефолта или банкротства. Разумеется, любой инвестор в акционерный капитал должен быть уверенным в том, что имущественные или договорные права, оговоренные в этих соглашениях, будут полностью признаны, что будут существовать средства правовой защиты и будут доступны механизмы принудительного осуществления.

Иное структурированное финансирование
В дополнение к проектному финансированию с ограниченным обращением, Эксимбанк использует и иные виды структурированного финансирования, по которым Эксимбанк может рассматривать существующие иностранные компании как потенциальных заемщиков на основании кредитоспособности, отраженной в их балансах, и иных источников обеспечения или гарантии безопасности. Эксимбанк провел ряд структурированных операций, например, прокладка оптоволоконного кабеля по территории нескольких стран, нефтегазовые проекты, управление воздушным движением и в субъекты производственной деятельности.

Субсуверен
Эта инициатива Эксимбанка позволяет местным или региональным органам власти выступать в качестве заемщика или гаранта в отношении покупок товаров или услуг США. Приемлемые субсуверенные лица должны быть оценены международно-признанной организацией по кредитному рейтингу и отвечать критериям кредитования Эксимбанка.

Лизинг
Эксимбанк недавно открыл лизинговую линию на сумму 4,0 млн. долларов США для российской компании «Дельта-лизинг». По этой программе российские покупатели смогут арендовать через «Дельта-лизинг» оборудование США для расширения ассортимента продукции и/или улучшения существующей продукции. Эта лизинговая линия направлена на удовлетворение острой необходимости в капитале, которую испытывают малые и средние компания в России.

Заключение

У Вас должна быть Активность и Агрессивность в бизнесе это мгновенные движения и решения для вхождения в проекты, и увеличение количества бизнес-проектов. В жизни иногда бывает так, что появляются бизнес-проекты, но это не значит, что это будет решено, оно может  быть правильным движением, но окажется не удачным. Бизнес…Бизнес и Бизнес..... Умение и Удачность это в жизни, а Активность и Агрессивность это в бизнесе.

В случае интереса вы можете контактировать:

Export Development Canada
151 O’Connor Ottawa, ON, K1A1K3
Tel: (613)598-2500 or (888) 235 6148

Export-Import Bank of the United States
811 Vermont Avenue, N.W. Washington, DC 20571
Tel: (202) 565-3946 or (800)565-3946